27.06.2024

Федеральное бюро расследований (ФБР) 24 июня выпустило предупреждение о новых схемах мошенничества, в которых преступники выдают себя за юридические фирмы и адвокатов, предлагая услуги по возврату украденной криптовалюты жертвам инвестиционных афер. На самом же деле мошенники лишь усугубляют и без того печальную ситуацию, похищая как оставшиеся деньги жертвы, так и её личные данные. Предупреждение ФБР является обновлением прошлогоднего уведомления, в котором был отмечен рост числа мошенничеств, связанных с поддельными услугами по возврату цифровых активов. Мошенники действуют следующим образом: сначала они убеждают жертв в легитимности своих услуг, утверждая, что сотрудничают с государственными учреждениями, такими как ФБР и Бюро финансовой защиты потребителей (CFPB). Затем они упоминают реальные финансовые институты и биржи в своих сообщениях, создавая ложное ощущение законности и способности вернуть утраченные средства. По данным ФБР, мошенники часто используют следующие приёмы:

• Требуют от жертв предоставления личной или банковской информации для возврата денег.

• Просят указать сумму, которую жертва хочет вернуть.

• Запрашивают оплату части комиссии заранее, обещая вернуть остальную сумму после возврата средств.

• Настойчиво требуют оплату налогов и других сборов для завершения процесса возврата средств.

Статистика Интернет-центра жалоб на преступления (IC3) показывает, что жертвы подобных вторичных мошенничеств с обещаниями возврата криптовалюты заплатили преступникам более 9 миллионов долларов в период с февраля 2023 по февраль 2024 года. В свою очередь, настоящие государственные и федеральные органы могут в определённых случаях отслеживать украденную криптовалюту, замораживать её и перенаправлять в безопасные кошельки для последующего возврата жертвам. Эти услуги предоставляются бесплатно, а жертв никогда не просят предоставлять дополнительные личные данные или оплачивать сборы. Важно отметить, что ни одна частная компания не имеет права издавать приказы о конфискации средств, поэтому любые заявления об этом в социальных сетях, интернет-рекламе и комментариях являются признаками мошенничества. При столкновении с заявлениями о возможности возврата украденной криптовалюты рекомендуется тщательно изучить информацию о компании в Интернете перед тем, как делиться личной информацией или отправлять платежи. Если человек стал жертвой мошенничества или подозревает, что с ним контактировали мошенники, рекомендуется подать жалобу на портал IC3, указав как можно больше деталей о мошеннике и финансовой транзакции. По результатам аналитического исследования Slowmist Hacked и Atlas VPN, хакерами в 2022 г. в мире было украдено криптовалюты на сумму около 3,5 млрд долларов. В России криптобиржи фигурировали в 954 уголовных делах, связанных с наркотиками, азартными играми и незаконными поступлениями. Такие страны, как Китай, США, Бразилия, Индия и ЕС, в последние годы ужесточили требования по обращению и использованию криптовалюты. В то же время рост интереса мирового бизнес-сообщества к технологии блокчейн и криптографии привел к формированию новых финансовых инструментов, таких как цифровые финансовые активы (ЦФА) и цифровые валюты центральных банков (ЦВЦБ), которые могут быть признаны регулирующими государственными органами легальными средствами платежа.